Почему я считаю, что дисциплина и правильно сбалансированный портфель вытянут даже не совсем верную стратегию инвестирования?

Почему я считаю, что дисциплина и правильно сбалансированный портфель вытянут даже не совсем верную стратегию инвестирования?

 

На днях получил такое письмо:

Евгений, здравствуйте. Я начал инвестировать 2 года назад. Покупал сначала вообще хаотично, не фиксировал прибыль, потом продал все в момент, когда понадобились деньги. Потом начал покупать по советам monthly fool, а потом начал переходить на фонды. В итоге, за все время своего инвестирования я потерял где-то 50% своего портфеля.

Давайте посмотрим какие ошибки были допущены инвестором:

1) Самая главная ошибка - это отсутствия в принципе плана торговли. Нужны деньги - вывел. Я понимаю, что ситуации бывают разные. Но в инвестировании так нельзя, если хочешь по итогу иметь прибыль. Поэтому в плане торговли должен быть пункт. А что я буду делать если нужны будут деньги. И если вывод будет значительный, то как потом снова заходить в рынок.

2) Следующая ошибка - это работать по чьим то там сигналам. И не важно чьим. У сигналов "Колька и Ко" или "Портфель Баффета" есть одна общая проблема. Они сделаны без учета вашей стратегии и ваших вводных данных: риск профиль, сумма регулярных пополнений, горизонт инвестирования, толерантность к падению рынка и как следствие внеплановые покупки. Понимаете? Во поэтому все эти сигналы 2 раза сработают, и минимум 2 раза нет. Но без основ манименеджмента вы останетесь в убытках.

3) Следующая ошибка - это отсутствие системности. Начал это, потом это, а потом перешел на это и в итоге потерял. Это 100% прогнозируемый итог. Любая стратегия должна "раскрыться" и на это нужно минимум 3 года. И 3 года системных регулярных пополнений по всем правилам инвестирования. И только через 3 года анализ и сравнение с широким рынком и корректировка.

Для чего я написал этот пост?

Сейчас когда на всех рынках турбулентность и серьезная волатильность - нужно очень осторожно относиться к своим стратегиям и не "переделывать" их на лету. Лучше открыть свой план (если его нет то сделать) и проверить:

1) Сумма регулярных пополнений -
2) Дата регулярных пополнений -
3) Уровни для внеплановых покупок -
4) Сумма для внеплановых покупок -
5) Ребалансировка портфеля дата -
6) Правило по фиксации прибыли -
7) Что делать если срочно нужны деньги (правило) -
8) Корректировка стратегии дата -
9) Цель инвестирования (сумма) -
10) Горизонт инвестирования (лет) -

10 несложных - но очень важных пункта в инвестировании. Обязательно сделайте это себе!
Всем профита!