Распределение активов и диверсификация — второй принцип успешного инвестирования

Распределение активов и диверсификация — второй принцип успешного инвестирования

Друзья, продолжаю рассказывать принципы успешного инвестирования! Первая часть по ссылке. Желательно первый принцип прочитать.

После формирования инвестиционной цели и составления личного финансового плана наступает следующий этап — разработка надежной инвестиционной стратегии, которая начинается с распределения активов в портфеле. Распределение активов должно основываться на рациональных ожиданиях от соотношения риска/доходности, также важно применять диверсификацию во избежание лишних рисков.

‼️ Любые инвестиции связаны с риском, поэтому инвестору важно грамотно управлять балансом между риском и доходностью при выборе активов в свой портфель.

Диверсификация

Диверсификация — довольно мощный инструмент для управления традиционными рыночными рисками. При формировании портфеля важно подобрать такую комбинацию из активов, которая обеспечит максимальные шансы для достижения поставленной цели, с учетом всех установленных ограничений инвестора.

Распределение активов в портфеле (процент акций, облигаций, и т.д.) определяют его доходность и волатильность. Чем больше акций в портфеле, тем больше возможная доходность и падение портфеля.

👉 Чем больше облигаций, тем меньшая возможна доходность и меньше волатильность, в случае падения стоимости активов.

Диверсификация по классам активов снижает подверженность портфеля рискам, применимым для одного класса. Диверсификация в рамках класса активов снижает подверженность рискам, связанным с конкретной компанией или отраслью, поэтому лучше использовать ETF фонды, чем отдельные акции для инвестирования.

На практике диверсификация — это хороший инструмент, проверенный временем. Рынок постоянно меняется, одни сегменты растут, другие падают, в следующий момент времени все наоборот.

Сама по себе широкая диверсификация портфеля по различным сегментам рынка не может окончательно избавить инвестора от потерь, но она дает инвестору защиту от огромных потерь.

Хотите научиться грамотно выбирать инструменты фондового рынка? На своих консультациях мы на пальцах объясняем, с чего начать и куда вкладывать сбережения. Наши стратегии позволяют зарабатывать от 8% годовых в долларах. Записывайтесь на бесплатную онлайн-консультацию.

Реалистичные ожидания

Реалистичные ожидания по доходности и волатильности активов важны при формировании инвестиционного портфеля. Исторические данные за большой промежуток времени (от 5 лет и более) могут служить лишь ориентиром.

Доходность в прошлом не гарантирует такую же доходность в будущем. Нужно иметь в виду, что рынки по своей природе цикличны и история не повторяется. Доходность в течение следующих 10 лет может сильно отличаться от той которую вы получили в предыдущие года.

Вот такой получился второй принцип, а вас ждут еще 3 и 4!